Programa de Formación en Planificación Financiera Personal
Aprende a establecer y alcanzar objetivos financieros realistas mediante metodologías probadas que combinan análisis cuantitativo, psicología del comportamiento económico y estrategias adaptativas a tu situación particular.
Metodología Basada en Comportamiento Real
Después de trabajar con más de 200 personas en talleres presenciales entre 2023 y 2024, descubrí algo curioso: la mayoría de la gente sabe qué debería hacer con su dinero. El problema está en hacerlo de verdad.
Por eso diseñé este programa pensando en cómo funcionamos realmente. No se trata solo de aprender fórmulas o seguir pasos automáticos. Trabajamos con tus motivaciones personales, identificamos patrones de gasto que ni siquiera sabías que tenías, y construimos estrategias que encajan con tu vida actual.
Utilizamos ejercicios prácticos con tus propias finanzas desde la segunda semana. Nada de ejemplos genéricos con cifras inventadas. Aquí analizas tu situación real, estableces objetivos que te importan de verdad, y aprendes a ajustar el rumbo cuando las cosas no salen según lo planeado.
Tres Pilares Fundamentales del Programa
Cada componente está diseñado para construir sobre el anterior, creando un sistema completo que puedes aplicar durante años.
Análisis de Situación Personal
Empezamos mapeando tu realidad financiera actual sin juicios. Utilizas herramientas de categorización automática para identificar patrones en tus gastos de los últimos seis meses. Muchos participantes se sorprenden al descubrir dónde va realmente su dinero.
Definición de Objetivos Medibles
Transformamos deseos vagos en metas concretas con plazos y cifras específicas. Aprendes a priorizar objetivos cuando no puedes perseguir todo a la vez, y a calcular qué cantidad mensual necesitas destinar para cada uno.
Sistemas de Seguimiento Sostenibles
Diseñamos métodos de control que no requieren dedicar horas cada semana. El seguimiento debe ser lo suficientemente simple como para mantenerlo a largo plazo, pero lo bastante preciso para detectar desviaciones antes de que se conviertan en problemas.
Estructura del Programa por Fases
Ocho meses de formación progresiva con sesiones semanales en directo de dos horas cada una, más trabajo individual entre sesiones.
Fase de Diagnóstico
Meses 1-2Aquí estableces la línea base. Recopilamos datos reales de tus finanzas y los analizamos sin filtros. Identificas tu relación emocional con el dinero, algo que influye más de lo que parece en tus decisiones diarias.
- Registro exhaustivo de ingresos y gastos
- Identificación de patrones de consumo
- Análisis de deudas y compromisos actuales
- Evaluación de activos disponibles
Fase de Planificación Estratégica
Meses 3-4Defines objetivos financieros concretos usando el método SMART adaptado. Priorizas entre múltiples metas y diseñas un plan de asignación mensual que sea realista para tu nivel de ingresos actual.
- Establecimiento de objetivos a corto plazo
- Metas de medio y largo plazo
- Cálculo de necesidades de ahorro mensuales
- Diseño de presupuestos flexibles
Fase de Implementación y Ajuste
Meses 5-6Pones en marcha tu plan y aprendes a lidiar con imprevistos. Esta fase es donde la teoría choca con la realidad, y donde desarrollas habilidades para adaptar estrategias sin abandonar tus objetivos principales.
- Automatización de ahorros y pagos
- Gestión de desviaciones presupuestarias
- Estrategias para gastos imprevistos
- Revisión y calibración mensual
Fase de Consolidación
Meses 7-8Refinamos tu sistema personal de gestión financiera. Trabajas en escenarios hipotéticos de cambios vitales importantes para que sepas cómo adaptar tu planificación cuando cambien las circunstancias.
- Optimización de estrategias personales
- Planificación de escenarios futuros
- Desarrollo de hábitos sostenibles
- Preparación para autonomía completa
Casos de Aplicación Real
Los participantes llegan con situaciones muy diferentes. Algunos quieren comprar vivienda, otros están agobiados con deudas de tarjetas, y hay quien simplemente siente que el dinero se le escapa sin saber exactamente adónde va.
Ejemplo: Profesional Independiente
Situación inicial: Ingresos variables entre 1.800 y 3.200 euros mensuales. Sin sistema de ahorro estructurado. Objetivo de crear fondo de emergencia.
Proceso aplicado: Calculamos primero su ingreso mínimo garantizado mensual. Diseñamos un sistema de ahorro automático basado solo en ese mínimo, dejando los excedentes de meses buenos para objetivos secundarios.
Acumuló 4.200 euros en fondo de emergencia siguiendo el sistema diseñado. Lo más importante: desarrolló confianza en su capacidad para gestionar ingresos irregulares sin ansiedad constante.
Ejemplo: Pareja con Objetivos Múltiples
Situación inicial: Querían ahorrar para boda, entrada de piso y cambio de coche simultáneamente. Ingresos estables pero sin método para priorizar entre objetivos.
Proceso aplicado: Utilizamos matriz de priorización basada en urgencia real versus importancia emocional. Establecimos secuencia temporal lógica y cantidades mensuales factibles para cada objetivo.
Redefinieron plazos realistas y ajustaron expectativas sobre el coche. Se centraron primero en la boda y comenzaron ahorro para entrada de vivienda de forma sostenible, eliminando conflictos por decisiones financieras.
Información de Inscripción
Las plazas son limitadas a 25 participantes por edición para garantizar seguimiento personalizado durante todo el programa.
Formato de las Sesiones
Clases en directo por videoconferencia todos los miércoles de 19:00 a 21:00 horas. Quedas grabadas por si algún día no puedes asistir, aunque la participación activa es fundamental.
Entre sesiones, dedicas entre 2 y 4 horas semanales al trabajo personal con tus propios datos financieros.
Requisitos Previos
No necesitas conocimientos financieros avanzados, pero sí compromiso real con el proceso. Debes estar dispuesto a analizar tus finanzas con honestidad y compartir dudas en las sesiones grupales.
Necesitas acceso regular a tus cuentas bancarias y disposición para registrar gastos durante todo el programa.
Materiales Incluidos
Plantillas de Excel personalizables para seguimiento financiero. Acceso a calculadoras específicas para diferentes tipos de objetivos. Biblioteca de recursos con lecturas complementarias sobre economía del comportamiento.
Grupo privado de participantes para resolver dudas entre sesiones y compartir experiencias.
Seguimiento Posterior
Después de finalizar el programa, organizamos tres sesiones de seguimiento: al mes, a los tres meses y a los seis meses. Son opcionales pero muy recomendables para resolver dudas que surgen al aplicar lo aprendido.
Mantienes acceso al grupo de participantes y a las actualizaciones de materiales.
Próxima Convocatoria
Septiembre 2026El periodo de inscripción se abre en mayo de 2026. Si quieres recibir información detallada sobre el programa o resolver dudas específicas sobre si encaja con tu situación, ponte en contacto con nosotros.
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